Valse facturen en valse bestellingen zijn de meest voorkomende vorm van externe fraude. Iedere ondernemer kent wel de relatief kleine facturen die binnenkomen voor zogenaamde standaarddiensten die nooit zijn geleverd. Maar pas op, denk er niet te licht over. Valse facturen kunnen grote schades veroorzaken. Een (fictief) voorbeeld:
Grote, complexe financiële systemen: walhalla voor fraudeurs
Een (fictief) voorbeeld van factuurfraude
Een detailhandelsketen op het gebied van drogisterijproducten betaalde jarenlang valse facturen voor niet geleverde goederen. Via een gehackte mailbox van een grote leverancier kwamen jarenlang valse facturen binnen. De bedragen zijn overgemaakt naar een buitenlandse bankrekening. Dit kon zo lang onopgemerkt gebeuren omdat de valse facturen niet opvielen in de ‘grote stroom’. De bedragen waren beperkt en de facturen werden verspreid over het jaar ingestuurd.
Grote bedrijven zijn vaak doelwit van dergelijke fraude omdat ze met hun complexe financiële systemen fraudeurs de kans bieden om onopgemerkt te blijven. Alles bij elkaar liep de schade op tot boven €250.000. Omdat de fraudezaak in de publiciteit breed is uitgemeten, was er niet alleen sprake van financiële schade; ook de reputatie van het bedrijf leed eronder.
Hoe kun jij dit voorkomen?
Bijna 85% van de fraudepogingen zijn succesvol
De meeste fraudegevallen waarmee bedrijven te maken krijgen zijn valse facturen. Ook valse bestellingen staan in de top 3. Dat blijkt uit het fraudeonderzoek dat Allianz Trade jaarlijks uitvoert.
Uit het laatste onderzoek blijkt dat 16% van alle externe fraudepogingen (waarvan valse facturen en valse bestellingen de meerderheid vormen) tijdig worden ontdekt.
Dus bijna 85% is succesvol. Het schadebedrag zit in bijna 40% van de gevallen tussen €1 en €50.000, 17% zit tussen €50.000 en €100.000 en 13% tussen €100.000 en €200.000.
Hoe kun je jouw bedrijf beschermen?
Natuurlijk is het slim om degelijke preventiemaatregelen te nemen (zie het blokje: Hoe kun jij dit voorkomen?). Maar desondanks blijft het risico van interne fraude bestaan. Nul risico bestaat niet. Om te voorkomen dat jouw bedrijf aanzienlijke schade lijdt, biedt Allianz Trade een fraudeverzekering die voor elk type bedrijf op maat gemaakt kan worden.
Wat biedt de fraudeverzekering van Allianz Trade?
Met onze fraudeverzekering beperk je de financiële schade door zowel externe- als interne fraude. We vergoeden het grootste deel van het schadebedrag. Ook reputatieschade valt onder de dekking. Verder kun je rekenen op deskundig advies om fraude te voorkomen.