Applicazioni dell'intelligenza artificiale genertiva con Allianz Trade per l'assicurazione del credito commerciale

L’intelligenza artificiale generativa con Allianz Trade: applicazioni per l'assicurazione del credito commerciale

12 Settembre 2024

Di tanto in tanto, emerge una nuova tecnologia con un potenziale veramente trasformativo e l'intelligenza artificiale generativa (Gen AI) è una di queste. La Gen AI è un tipo di intelligenza artificiale che può produrre output complessi come testi, voci, musica, immagini o video. Secondo alcune stime, potrebbe immettere fino a 4 mila miliardi di dollari nell'economia globale ogni anno.

Un ambito in cui la Gen AI ha un potenziale di trasformazione significativo è il settore assicurativo, e specificamente l'assicurazione del credito commerciale. Diamo un'occhiata più da vicino ad alcune delle potenziali applicazioni della Gen AI nell’assicurazione del credito, nonché al motivo per cui l'esperienza umana rimane critica quando si adottano tecnologie emergenti.

Sommario

 
  • Gen AI e assicurazione del credito: l’intelligenza artificiale generativa ha un grande potenziale trasformativo nell'assicurazione del credito commerciale, perché permette una migliore gestione dei dati per decisioni più rapide.
  • Valutazione del rischio ottimizzata: la Gen AI può analizzare grandi quantità di dati, migliorando la precisione delle valutazioni del rischio e personalizzando il supporto ai clienti.
  • Miglioramento della gestione dei sinistri: l'IA generativa può velocizzare il processo di verifica dei sinistri e fornire risposte più rapide attraverso l'analisi automatica di documenti.
  • Supporto alle persone e agli esperti: l’intelligenza artificiale generativa è un supporto per gli esperti, che rimangono essenziali per supervisionare il processo decisionale e mantenere relazioni con i clienti.

     
Il lavoro di Allianz Trade nell’assicurazione del credito comporta la raccolta e l'analisi di grandi quantità di informazioni finanziarie ed extra-finanziarie al fine di valutare il rischio di credito e fornire ai nostri clienti la copertura appropriata per le loro transazioni. Infatti, il nostro database include valutazioni del rischio di credito su circa 83 milioni di aziende in tutto il mondo.
Questo naturalmente rende la Gen AI un'ottima soluzione per potenziare il nostro lavoro, poiché la tecnologia può essere utilizzata per ordinare enormi quantità di dati, estrarre informazioni rilevanti ed essere ancora più accurati nel modo in cui analizziamo il rischio. Può anche liberare gran parte del tempo dedicato ai compiti ripetitivi, utilizzando l'esperienza delle persone in modo più efficiente e personalizzando ulteriormente il supporto e la guida che forniamo ai nostri clienti.
L’intelligenza artificiale generativa offre alcuni casi d'uso affascinanti specificamente adatti all'assicurazione del credito commerciale. Ad esempio, quando esponiamo la nostra valutazione del rischio e la relativa classificazione delle aziende, intermediari e clienti a volte richiedono maggiori informazioni per comprendere meglio le nostre decisioni. In questo scenario, la Gen AI potrebbe aiutare fornendo una spiegazione più completa sulle valutazioni del rischio in pochi clic e consentire ai team di dedicare più tempo alla condivisione di analisi dettagliate dedicate a singoli clienti o transazioni.
La gestione dei sinistri è un'altra area dell’assicurazione del credito in cui la Gen AI può avere un impatto reale. La tecnologia potrebbe integrare il riconoscimento ottico dei caratteri (OCR) per estrarre informazioni da documenti come fatture, note di credito e note di consegna per verificare rapidamente che corrispondano ai file dei clienti. La Gen AI potrebbe migliorare l'elaborazione dei commenti extra che un cliente potrebbe aggiungere per spiegare una situazione, in modo che i nostri team possano fornire risposte più rapide ai clienti. Inoltre, la Gen AI potrebbe un giorno servire come assistente per pre-valutare i sinistri prima che l'esperto esegua un'analisi approfondita.

Sebbene la Gen AI sia destinata a rivoluzionare una vasta gamma di settori, è importante che la tecnologia venga utilizzata come strumento per rafforzare il know-how e l'esperienza umana, e non il contrario. Quando si tratta di assicurazione del credito commerciale, la Gen AI giocherà un ruolo di supporto, risparmiando tempo in modo che gli esperti possano concentrarsi sulle relazioni con i clienti e sulle analisi qualificate. Le persone continueranno anche a svolgere un ruolo critico nella supervisione dell'intero processo e nella presa delle decisioni.

In qualità di leader globale nell’assicurazione del credito commerciale, in Allianz Trade stiamo investendo in tecnologie emergenti come l'intelligenza artificiale generativa per migliorare costantemente l'esperienza dei nostri clienti. Oggi e in futuro, la nostra promessa è quella di garantire le vostre transazioni commerciali, così che la vostra attività possa crescere con fiducia.

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Fabien Vinas

Head of Group Data Analytics

Allianz Trade

Allianz Trade è leader mondiale nell'assicurazione dei crediti commerciali e nella gestione dei crediti, offrendo soluzioni su misura per mitigare i rischi associati ai crediti inesigibili, garantendo così la stabilità finanziaria delle imprese. I nostri prodotti e servizi aiutano le aziende nella gestione del rischio e dei flussi di cassa (cash-flow), nella protezione dei crediti, nelle fideiussioni, nella tutela contro le frodi commerciali, nei processi di recupero crediti e nell'assicurazione del credito per l’ e-commerce, assicurando la solidità finanziaria delle aziende dei nostri clienti. La nostra esperienza nella mitigazione del rischio e nella finanza ci posiziona come consulenti di fiducia, consentendo alle aziende che aspirano al successo globale di espandersi nei mercati internazionali con fiducia.

La nostra attività si basa sul sostegno alle relazioni tra persone e organizzazioni, relazioni che si estendono al di là di ogni tipo di frontiera - geografica, finanziaria, industriale ed altro ancora. Siamo costantemente consapevoli che il nostro operato ha un impatto sulle comunità che serviamo e che abbiamo il dovere di aiutare e sostenere gli altri. Tutti i dipendenti di Allianz Trade sono incoraggiati e sostenuti nel dare il proprio contributo alle comunità che li circondano e nel condividere i benefici delle nostre competenze e risorse. In qualità di azienda di servizi finanziari, siamo particolarmente impegnati ad aumentare il livello di alfabetizzazione finanziaria attraverso i nostri consigli e suggerimenti commerciali, in modo che tutti possano vivere con fiducia e sicurezza. Siamo, inoltre, fortemente orientati nel garantire l'equità per tutti, senza alcuna discriminazione, sia tra i nostri collaboratori sia nei numerosi rapporti con chi è al di fuori della nostra attività